إغلاق ثلاثة آلاف حساب بنكي مشبوه

أغلقت ثلاث مجموعات بنكية أزيد من ثلاثة آلاف حساب بنكي، بناء على تعليمات من البنك المركزي. وأفادت مصادر أن عمليات الإغلاق تقررت لأن عددا منها تأكد أنها توظف من قبل شبكات متخصصة في الاحتيال على تجار، باستعمال شيكات تحمل أرقام تعاريفها. كما تم إغلاق أخرى لأنها لم تسجل بها أي عملية طيلة سنة، ما دفع البنوك المعنية إلى إغلاقها بعد إشعار أصحابها. وأكدت مصادر "الصباح" أن البنك المركزي شدد خلال اجتماعاته بمسؤولي المجموعات البنكية على ضرورة معالجة إشكاليات الحسابات النائمة التي لا تسجل بها أي معاملات، خاصة بعد تنامي عمليات نصب بشيكات تحمل أرقام تعاريف بنكية تعود لبعض هذه الحسابات، التي يستغلها بعض الأشخاص لتقديم شيكات صادرة عنها بغرض النصب على تجار. وتستغل شبكة من ممتهني الاحتيال والنصب هذه الحسابات لتزوير دفاتر شيكات تحمل أرقامها لاستعمالها في عمليات الاحتيال، ما دفع المسؤولين عن البنوك المعنية بعمليات الافتحاص إلى حصر كل الحسابات، التي لم تسجل معاملات لمدة طويلة لوضعها تحت المراقبة، من أجل رصد أي شيكات تقدم لسحب السيولة منها. وأكدت مصادر "الصباح" أن المصلحة المركزية لعوارض الأداء، سجلت أزيد من 500 ألف شيك موضوع اعتراض على أدائه، ما دفع سلطة مراقبة وتقنين القطاع إلى توجيه تعليماتها إلى كل البنوك، من أجل معالجة الحسابات النائمة، التي يستعمل عدد منها في النصب، علما أن القيمة الإجمالية للشيكات المعترض على أدائها تتجاوز 17 مليار درهم (1700 مليار سنتيم)، بعض منها يعود إلى حسابات غير مفعلة. ويلزم القانون المؤسسات البنكية بإغلاق الحسابات النائمة بعد مضي عشر سنوات، دون تسجيل أي عملية بها وتحويل أرصدتها إلى صندوق الإيداع والتدبير. وتوظف البنوك الاعتمادات المالية الموجودة بهذه الحسابات طيلة عشرة أعوام، إذ توظفها في منح القروض وتقتطع منها عمولات تدبير الحساب، ولا يلزمها القانون بالبحث عن أصحابها، إذ يتعين عليها، فقط، إرسال إشعار إلى العنوان المسجل لديها ستة أشهر، قبل تحويل المبالغ إلى صندوق الإيداع والتدبير. لكن هذه الحسابات تظل، طيلة عشر سنوات، معرضة للاختراق من قبل شبكات للنصب بالشيكات المزورة. وأكدت المصادر ذاتها أن أفراد الشبكة يختارون ضحاياهم بعناية، إذ لا يستعملون الشيكات المزورة إلا بعد الحصول على ثقة المتعاملين معهم، الذين غالبا ما يكونون من تجار الجملة، الذين يقتنون منهم بضائع ويؤدون ثمنها بـ"الكاش"، في البداية، ومع تطور التعاملات وكسب ثقة هؤلاء التجار يقتنون كميات مهمة من السلع ويودعون شيكات على سبيل الضمان لديهم إلى حين تسويق السلع التي اقتنوها، لكنهم يختفون عن الأنظار، تاركين للتجار شيكات غير قابلة للتحصيل. عبد الواحد كنفاوي

إغلاق ثلاثة آلاف حساب بنكي مشبوه

لا تسجل بها معاملات ومحتالون يستغلون بعضها للنصب بشيكاتها

يمكنكم مطالعة المقال بعد:

أو مجانا بعد

الاثنين 15 يونيو 2026 – العدد 8040

يمكنكم مطالعة المقال بعد:

أو مجانا بعد

مقالات ذات صلة

استثمارات بـ 1900 مليار لمعالجة نفايات النسيج

كاميرات تطيح بسارق محلات تجارية

فشـل المنظومـة التعليميـة

مواقع التواصل… مرتع اللا أخلاق

الداخلية ترفض التوريث لأعوان السلطة

أخلاق سياسية في الحضيض

انت تستخدم إضافة تمنع الإعلانات