التحقيق في غسل أموال بمنتوجات تأمين

تفتحص الهيأة الوطنية للمعلومات المالية عقود تأمين، تتعلق بمنتوجات للتأمين على الحياة للاشتباه في تورط مكتتبين في غسل الأموال بالاستثمار فيها. وأفادت مصادر "الصباح" أن أحد المكتتبين حصل على ما لا يقل عن 30 مليون درهم (3 ملايير سنتيم)، طيلة أربع سنوات، إذ يتم الاكتتاب في عقد تأمين، ثم يطلب من شركة التأمين إعادة الشراء الإجمالي، مع تحمل غرامة إعادة الشراء ورسوم التسجيل والضريبة، ما أثار شكوكا لدى مسؤولين بشركات التأمين، الذين بادروا إلى إشعار الهيأة الوطنية للمعلومات المالية. وأوضحت المصادر ذاتها أن شركات التأمين والبنوك مطالبة بالتبليغ عن أي معاملات مشبوهة للسلطات المختصة بمقتضى قانون محاربة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، مضيفة أن الاكتتاب بمبلغ هام في عقد تأمين، ثم التراجع عنه في ظرف ستة أشهر، مع ما يعني ذلك من التكاليف التي يتعين أداؤها لفائدة شركة التأمينات وإدارة الضرائب، يعتبر من ضمن المعاملات المشبوهة، التي يتعين الإبلاغ عنها، تحت طائلة المتابعة القانونية، لأن عدم إشعار السلطات بها يمكن أن يصنف ضمن جنح التستر على جرائم. وأكدت مصادر "الصباح" أن شركات التأمينات ملزمة بالتوفر على أنظمة معلوماتية متطورة تمكنها من معالجة ملفات المتعاملين معها والتحقق إذا كان العملاء والمكتتبون لديها واردين في لوائح الهيآت الدولية المختصة بمحاربة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وأفادت المصادر ذاتها أن التقييم يتم بناء على دليل يحدد العمليات التي تتضمن مخاطر كبرى، مثل تأمين الرأسمال الفردي، خاصة عندما يكون الزبون منظمة غير ذات أهداف ربحية، ويمثلها شخص ذاتي، كما يتعين تشديد المراقبة على العمليات المنجزة من قبل زبون له علاقات عمل مع أشخاص ببلدان مصنفة ضمن مناطق الخطر، كما تتطلب عمليات التأمين التي ينجزها زبون في وضعية مهنية غير قارة وتؤدى بمبالغ ماليا مهمة نقدا تدابير احترازية خاصة. وتركز المراقبة، أيضا، على وسطاء التأمين، إذ يتم افتحاص كل المعلومات المتعلقة والتدابير المتخذة من قبل هذه الفئة من المتعاملين في سوق التأمينات. وأكدت مصادر أن هيأة مراقبة التأمينات والاحتياط الاجتماعي اتخذت مجموعة من المبادرات من أجل تعزيز المراقبة على العمليات المشبوهة، إذ راجعت المنشور الخاص بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وفقا لتوصيات فريق مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، وأخضعت الفاعلين إلى مجموعة من عمليات المراقبة، كما عززت تنسيقها مع الهيأة الوطنية للمعلومات المالية والسلطات المشرفة على القطاع المالي، من أجل تبادل المعطيات ورصد أي عمليات مشبوهة. عبد الواحد كنفاوي

التحقيق في غسل أموال بمنتوجات تأمين

الأبحاث تهم اكتتابات للتأمين على الحياة بـ 3 ملايير يعاد شراؤها في ظرف وجيز

يمكنكم مطالعة المقال بعد:

أو مجانا بعد

السبت – الأحد 20-21 يونيو 2026 – العدد 8044

يمكنكم مطالعة المقال بعد:

أو مجانا بعد

مقالات ذات صلة

وضع مقلق

اغتصاب وابتزاز بفيديوهات إباحية

العد العكسي لملف “إسكوبار الصحراء”

“هاكرز” تطبيقات نقل مباريات “المونديال”

مسار ديمقراطي في مهب التشكيك

الصناديق تتحدى التغيير!

انت تستخدم إضافة تمنع الإعلانات