طرق مبتكرة لتزوير الشيكات

تضمينها مبالغ مالية مهمة وشبهات حول صرفها من قبل البنك ابتدع نصابون طرقا جديدة لتزوير الشيكات الخاصة بشركات تجارية للاستيلاء على مبالغ مالية مهمة، غير المضمنة من قبل الشركات الضحية. وأفادت مصادر «الصباح» أن آخر تلك العمليات نفذت الجمعة الأخير من رمضان الماضي، وتم الاستلاء فيها على أزيد من 73 مليونا من حساب شركة، وهو الأمر الذي فتحت فيه النيابة العامة بالمحكمة الابتدائية بتمارة أبحاثها، بعد أن توصلت، بداية الأسبوع الجاري، بشكاية تتعلق بتزوير شيك وتضمينه مبالغ مالية والسرقة، في إطار عملية نصب على شركة في تعاملات تجارية. وأشارت مصادر «الصباح» إلى أن الشركة الضحية أجرت معاملات تجارية مع أحد الأشخاص، الذي كلفها بإيصال بضائع لزبونة، مقابل استخلاص مبلغ مالي منها حدد في 750 درهما، وهو الأمر الذي نفذته الشركة وحصلت منها على شيك يضم المبلغ المالي، محررا لفائدة الشركة الناقلة، مشيرة إلى أن الشركة حررت بالمقابل شيكا بالمبلغ المالي نفسه للمرسل، غير أنها تفاجأت بأنه تم صرف الشيك نفسه من قبل البنك الذي يسير حساب الشركة، إلا أنه يضم مبلغا غير الذي حرر في الشيك، إذ تم تضمينه، بعد مسح الرقم الأول، مبلغ 743310 دراهم. وتساءلت المصادر ذاتها: كيف للبنك أن يعمل على صرف الشيك اعتمادا فقط على صورة شمسية له بالأبيض والأسود، خاصة أنه يضم مبلغا ماليا مهما وتعاملات الشركة في ذلك الحساب لا تتعدى في أقصى الحالات 50 ألف درهم، مؤكدة أنه سبق أن عمدت العصابة نفسها إلى محاولة إجراء العملية نفسها، بعد أن عمدت تحويل شيك بقيمة معاملات 1100 درهم إلى 470217 درهما إلا أن البنك لمعرفته المسبقة بحجم تعاملات الشركة قام بالاتصال بها لاستفسارها عن المبلغ المسطر بالشيك، فتم إيقاف صرفه ووضع شكاية في الموضوع أمام المحكمة الزجرية بالبيضاء، وهي الشكاية التي يجهل مصيرها حسب المصادر ذاتها. ومن المحتمل أن يكشف التحقيق في الشكاية عن مفاجأة كبيرة على اعتبار أنها تتم بعملية تقنية دقيقة ما يفترض تعدد الفاعلين فيها. عمليات التزوير التي تطول الشيكات البنكية باعتبارها ورقة تجارية تتطلب تدخلا للحد منها، خاصة أن بنك المغرب يقوم بصفة دورية بجمع معلومات عن الغش باستعمال البطاقات والشيكات، بغية تكوين نظرة شاملة عن حالات الغش التي تم الكشف عنها بالنسبة لهذه الوسائل، وهو ما يعتبر أمرا ضروريا لضمان تتبع أفضل لحالات الغش على المستوى الوطني خاصة من أجل تحقيق انسجام بين كيفيات حساب نسبة الغش الرسمية في وسائل الأداء الكتابية التي يصدرها بنك المغرب والمساهمة في إعداد التدابير التصحيحية أو الوقائية المستهدفة. كريمة مصلي

طرق مبتكرة لتزوير الشيكات

يمكنكم مطالعة المقال بعد:

أو مجانا بعد

يمكنكم مطالعة المقال بعد:

أو مجانا بعد

التحقيق في وفاة ثلاثيني وامرأة بفاس

تفكيك شبكة لسرقة البنزين بالجديدة

مقالات ذات صلة

انت تستخدم إضافة تمنع الإعلانات